Впервые в истории компании PZU валовая подписанная страховая премия превысила сумму 20 млрд злотых

17.03.2017

По результатам 2016 года Группа PZU достигла рекордного роста валовой подписанной страховой премии при одновременном увеличении операционной прибыли по сравнению с предыдущим годом, а также увеличила долю на страховом рынке и закрепила свои позиции в банковском секторе.

Рост валовой подписанной страховой премии Группы PZU на 10,1% по сравнению с предыдущим годом составило рекордной суммы 20 219 млн злотых
Снижение показателя административных расходов для польских страховых компаний на 0,7 процентного пункта по сравнению с предыдущим годом до размера 8,1%
Рост консолидированной прибыли от операционной деятельности до уровня 3034 млн. злотых по сравнению с 2940 млн злотых в 2015 году (3,2%)

- Прошлый год был годом, полным вызовов, амбициозных проектов и значительных успехов. У нас есть страсть стартапа и сила финансового гиганта. Хорошие финансовые результаты PZU за 2016 - это результат последовательно воплощаемой стратегии. Согласно концепции этой стратегии мы сосредоточились на развитии позиции в сфере нашей основной страховой деятельности. Используя улучшение ситуации на рынке и эффективные структуры мы продали больше, чем на 700 тыс полисов автострахования, по сравнению с прошлым годом. В результате наша доля на имущественном рынке выросла на 3,0 процентных пункта по сравнению с прошлым годом, а валовая подписанная страховая премия за этот период увеличилась на 20,4%, фиксируя таким образом динамику, которой не было в PZU течение многих лет. Мы укрепили фундамент и определили направления деятельности, чтобы в ближайшей перспективе Группа PZU превратилась не только в крупнейшую финансовую группу Центральной и Восточной Европы, но также на наиболее инновационную, стабильную и рентабельную группу, которая доставляет продукты страхования, здоровье, управление активами и банковской деятельности, - говорит Михал Крупиньський, председатель Правления PZU.

В 2016 году PZU собрала 20 219 млн злотых валовой подписанной премии, что означает увеличение валовой подписанной премии на 10,1% по сравнению с прошлым годом. Наибольшая динамика была зафиксирована в секторе автострахования, где рост по сравнению с прошлым годом составил 34,4% и достигло суммы 7 050 млн злотых. Одновременно показатель административных расходов (для польских страховых компаний в Группе) уменьшился на 0,7 процентных пункта по сравнению с прошлым годом и составил 8,1%.

- О силе PZU свидетельствует также позиция лидера на рынке страхования жизни, - говорит Павел Сурувка, председатель правления компании PZU Życie SA - Мы не намерены сбавлять темпы. На рынке страхования жизни еще в текущем году увеличиваем наше присутствие в секторе малых и средних предприятий. Мы постоянно улучшаем наше предложение в секторе страхования здоровья, где количество наших клиентов возросло на 300 тыс. Дистрибуцию наших продуктов осуществляют 1800 отделений, имеющих уже более 1,3 млн клиентов, - добавляет Павел Сурувка.

Консолидированная прибыль от операционной деятельности Группы PZU по итогам 2016 года составил 3 034 млн. злотых по сравнению с 2 940 млн. злотых в 2015 году. Чистая прибыль акционеров материнской компании составил 1 947 млн злотых, а показатель рентабельности собственного капитала (ROE) составил 15% по сравнению с 2 343 млн злотых и 18,0% по итогам 2015 года.

- В 2016 году мы зафиксировали рост по сравнению с прошлым годом, валовой подписанной страховой премии Группы на 1 860 млн злотых, при этом мы сохранили ограничительную расходную дисциплину, которая привела к уменьшению постоянных расходов почти на 80 млн злотых. На полученный нами чистую прибыль в размере 1 947 млн злотых повлияли более высокий уровень компенсаций в аграрном страховании в первом полугодии и переоценка пакета акций Группы Azoty (Азоты), полностью изложена в финансовом результате. Одновременно следует отметить, что на сопоставимость результатов повлияло также введение в феврале 2016 налога на активы финансовых учреждений, - говорит Томаш Кулик, финансовый директор PZU.

8 декабря 2016 PZU совместно с PFR (Польский Фонд Развития) подписала с UniCredit S.p.A. договор о продаже 32,8% акций Банка Pekao S.A. (Банк пекан С.А.) на общую сумму 10,6 млрд злотых. Эта трансакция вероятно будет завершена во втором квартале 2017 года.

- Pekao - это инвестиционные активы высокого качества, которые характеризуют как высокую прибыль, так и стабильный показатель выплаты дивидендов. Принимая во внимание рекомендации Правления Pekao по плановой выплате дивидендов за 2016 и цену пакета, который приобретает PZU, ориентировочная норма дивиденда будет составлять более 7%, - говорит Михал Крупиньський, председатель Правления PZU.

С момента подписания договора увеличилась капитализация Pekao, уже в феврале 2017 цена превысила 142 злотых, что означает увеличение стоимости пакета, приобретенного PZU, более чем на 1 млрд злотых. Включение Pekao в Группу PZU также существенно увеличит потенциал в сфере дистрибуции страховых и инвестиционных продуктов. Потенциал продаж Pekao i Alior Bank - это около 9,5 млн клиентов и 2700 отделений. Накладывая на это возможность кросс-продаж в пределах страхового, инвестиционного, сберегательного и банковского бизнеса PZU может получить ряд возможностей, которые смогут генерировать добавленную стоимость на уровне всей Группы.

Детальное подведение итогов по результатам деятельности PZU за 2016

Положительное влияние на финансовые результаты деятельности Группы PZU в 2016 году имели:

увеличение валовой подписанной премии в группе страхования транспортных средств в сегменте массового и корпоративного клиента;
повышение рентабельности в продленном коллективном и индивидуальном страховании;
увеличение доли на рынке страхования имущества и жизни с периодической уплатой страховой премии;
увеличение продаж в сфере здравоохранения;
уменьшение административных расходов в сегмент

Негативное влияние на результаты за этот период имели следующие события:

ниже рентабельность в сегменте корпоративного страхования вследствие увеличения убыточности;
негативные последствия зимовки в аграрном страховании;
значительно ниже результат в инвестициях с главного портфеля, прежде всего вследствие переоценки пакета акций Группы Azoty SA;
введение налога на финансовые учреждения с 2016 года.

На сопоставимость результатов и балансовой стоимости с предыдущим годом существенно повлиял начало консолидации Alior Bank (Банке Алор) в декабре 2015 года и трансакция по покупке Alior Bank выделенной части Банка BPH, охватывающая его основную деятельность. Вклад банковского сегмента к результату операционной деятельности Группы PZU составляет сумму 691 млн. злотых. Балансовая сумма Группы PZU выросла почти на 20 млрд злотых, а миноритарные доли увеличились почти на 2 млрд злотых (по состоянию на 31 декабря 2016 года), при этом это произошло главным образом в результате объединения Alior Bank с выделенной частью Банка BPH, которое состоялось 4 ноября 2016.

Премии

В 2016 году Группа PZU собрала валовые страховые премии в размере 20 219 млн злотых, что на 10,1% больше, чем в 2015 году. Это результат большого на 1433 млн злотых объема продаж в сегменте массового клиента (за исключением премии между сегментами). Также увеличилась (на 371 млн злотых) премия в сегменте корпоративного клиента (с исключением премии между сегментами), главным образом за счет поступлений из сегмента страхования. На рост премий повлияло увеличение продаж в сегменте продленного коллективного и индивидуального страхования (среди прочего, в связи с развитием коллективного страхования жизни). Ростом, по сравнению с прошлым годом, отличились также зарубежные компании (товарищества).

Инвестиции

В 2016 году чистый доход от инвестиционной деятельности Группы PZU составил 3587 млн злотых по сравнению с 1 739 млн злотых в 2015 году (рост на 106,3%). Больший результат - это, прежде всего, следствие учета деятельности банковского сектора (среди прочего, доходов по процентам, в том числе, доходов от кредитов и торговых операций) в результате начала консолидации Alior Bank. После учета затрат на уплату процентов и исключения влияния Alior Bank и пакета Группы Azoty, чистый доход от инвестиционной деятельности в 2016 году составил 1 454 млн злотых и был выше результата за прошлый год на 74 млн злотых.

В 2016 году зафиксировано лучший результат от долевых инструментов, особенно в связи с улучшением конъюнктуры на фондовой бирже - рост индекса WIG на 11,4% по сравнению с падением на 9,6% в предыдущем году. Положительные изменения частично были компенсированы снижением результата от процентных финансовых активов, оцениваемых в справедливой стоимости в связи с падением цен на польские казначейские облигации.

Возмещения и выплаты

В 2016 году чистая стоимость возмещений и выплат и прироста резервов Группы PZU составила 12 732 млн злотых, что на 7,4% больше по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Изменение чистой размера возмещений и выплат произошло за счет увеличения размера возмещений и выплат в группе страхования от других имущественных убытков в сегменте массового клиента, главным образом - при страховании дотационного выращивания сельскохозяйственных культур и увеличение стоимости возмещения и выплат по страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств в сегменте массового клиента, в основном - вследствие увеличения портфеля страхования.

Административные и аквизиционные расходы

Административные расходы Группы в 2016 году сформировались на уровне 2843 млн. Злотых по сравнению с 1658 млн. Злотых в 2015 году, то есть они на 71,5% выше, чем в предыдущем году. В связи с началом процесса консолидации Alior Bank расходы Группы PZU выросли на 1 199 млн злотых. Одновременно зафиксировано положительный результат по сравнению с прошлым годом в сегментах страховой деятельности в Польше благодаря соблюдению высокой затратной дисциплины.

Аквизиционные расходы в 2016 году выросли на 237 млн злотых по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года и достигли уровня 2613 млн злотых. Это результат увеличения объемов продаж в сегменте массового и корпоративного клиента.

Прибыль

В 2016 году Группа PZU получила валовую прибыль в размере 3 031 млн злотых по сравнению с 2 944 млн злотых в предыдущем году (рост на 3,0%). Чистая прибыль, приходящаяся на акционеров компании, составил 1 947 млн злотых по сравнению с 2 343 млн злотых в 2015 году (снижение на 16,9%).

Собственный капитал

По состоянию на конец 2016 стоимость консолидированного собственного капитала составила 17 127 млн злотых и была выше по сравнению с концом 2015 года (рост на 13,3%). Увеличение консолидированного собственного капитала касалось миноритарных долей, стоимость которых, в связи с эмиссией акций банком Alior Bank в I полугодии 2016 и объединением с выделенной частью банка BPH, выросла по сравнению с концом 2015 году на 87,6% и составила 4117 млн злотых. Капитал, принадлежащий акционерам материнской компании, сохранился на уровне близком к предыдущему году и составил 13 010 млн злотых.

Рентабельность собственного капитала (ROE)

По результатам 2016 рентабельность собственного капитала материнской компании (PZU) сформировалась на уровне 15,0%. Показатель ROЕ снизился на 3,0 процентных пункта по сравнению с предыдущим годом главным образом вследствие переоценки пакета акций Группы Azoty SA, частично компенсированной за счет позитивного вклада прибыли банка Alior Bank к результату, приходится акционерам материнской компании.

Платежеспособность по Solvency II

С 1 января 2016 законом от 11 сентября 2015 «О страховой и перестраховочной деятельности» на польское правовое поле введены новые требования к капиталу - Solvency II. По состоянию на конец третьего квартала 2016 оценочный показатель платежеспособности (который рассчитывается по стандартной формуле Solvency II) составил 252,6%. Столь высокий показатель ставит Группу PZU в один ряд со страховыми группами с высокой силой капитала.

Данные о Solvency II по состоянию на конец 2016 (согласно ст. 412, п.1 и ст. 489, п.3, пп. 1 закона «О страховой деятельности») будут доступны в годовом отчете о платежеспособности и финансовом состоянии на уровне группы, будет составлен в соответствии с принципами Платежеспособность ИИ и опубликован не позднее 1 июля 2017.

вернуться

Другие публикации

Страховая компания «ПЗУ Украина» подвела итоги по урегулированию страховых случаев за первое полугодие 2024 года.